Согласно российскому законодательству, самостоятельно участвовать в торгах на бирже физические и юридические лица не могут. Для этого должен быть заключен договор на брокерское обслуживание с финансовым посредником, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Брокерский счет – это специальный счет, который такие посредники открывают клиентам для хранения денежных средств, необходимых для покупки активов и вырученных от их продажи.
Для чего нужен БС
Брокерский счет используется для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов на биржевом рынке в России и за рубежом. Чтобы купить тот или иной актив, клиент передает брокеру соответствующее поручение и вносит деньги на счет. После подтверждения операции с баланса списывается стоимость приобретаемых активов и комиссия брокера, и на депозитарный счет клиента зачисляются приобретенные активы. Аналогичное распоряжение подается при продаже активов, которые списываются со счета депо, а на брокерский счет зачисляются денежные средства за минусом брокерской комиссии.
Какие виды брокерских счетов бывают?
В зависимости от сегмента рынка ценных бумаг, на котором осуществляются сделки, принято выделять:
— основной брокерский счет, позволяющий инвестировать в валюту и ценные бумаги;
-дополнительный брокерский счет (субсчет), открываемый к существующему брокерскому счету в случае, если инвестор использует разные стратегии инвестирования;
— срочный брокерский счет, предназначенный для инвестиций в деривативы;
— брокерский счет, позволяющий совершать операции на внебиржевом рынке.
По способу сотрудничества с брокером встречаются брокерские счета с доверительным управлением, когда инвесторы передают управление своими активами брокеру, и без этой опции, когда все решения по сделкам инвесторы принимают самостоятельно.
В зависимости от условий использования средств существуют такие брокерские счета, как:
• наличные счета, которые позволяют вносить любую сумму денежных средств и сразу начинать торги на бирже;
• маржинальные счета, которые позволяют получить у брокера дополнительные услуги и инструменты торговли (например, торговать с плечом);
• опционные счета, которые дают возможность торговать опционами;
• индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), которые позволяют инвестору экономить на налогах с брокерского счета, за счет чего прибыль от вложений будет выше, чем при использовании стандартного БС.
Чем брокерский счёт отличается от других
На депозитарном счете (счете депо), который брокеры открывают клиентам одновременно с брокерским счетом в депозитарии, ведется учет прав собственности на ценные бумаги. Такой счет используется для подтверждения, что владельцем купленных активов является инвестор. Брокерский счет же необходим для хранения денег, совершения сделок с ценными бумагами и получения дивидендов и купонов.
В отличие от текущего банковского счета, открываемого физическим лицам кредитными организациями для хранения денежных средств, деньги на брокерском счете не застрахованы.
Сколько стоит обслуживание
На законодательном уровне стоимость обслуживания и размер взимаемых брокерами комиссий за сделку не регулируются. Каждый брокер самостоятельно разрабатывает тарифные планы. Как правило, в настоящее время большинство финансовых посредников не взимают с клиента ежемесячной платы за обслуживание счета, а размер комиссии за сделку зависит от оборота по счету, суммы, вида операции, типа рынка. Чем выше оборот, тем ниже комиссия – для опытных инвесторов брокеры предусматривают специальные тарифные планы. Также в затраты по сделке могут включаться комиссия депозитария за учет и хранение ценных бумаг и комиссия биржи.
Как выбрать брокера для открытия счета?
При выборе брокера для обслуживания, во-первых, следует убедиться, что у посредника есть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг Банка России. Сделать это можно на официальном сайте регулятора, проверив соответствующий реестр. Во-вторых, следует обращать внимание на срок присутствия брокера на рынке, его рейтинг и отзывы клиентов. В-третьих, необходимо ориентироваться на условия обслуживания. Подбирая оптимальный тариф, следует учитывать не только бесплатное обслуживание, но также размер комиссии за сделку и наличие ограничений по минимальному порогу инвестирования. Немаловажно принимать во внимание, доступ к каким рынкам сможет обеспечить посредник в рамках этого тарифного плана, а также предоставляет ли он персонального менеджера, рекомендации, аналитику и возможность открыть ИИС в этом пакете услуг . Всю эту информацию можно найти в рейтинге брокеров на Банки.ру, который позволяет сравнить между собой различные предложения. Для удобства наших пользователей подбор оптимального варианта можно осуществлять по типу рынка и исходя из планируемой частоты торговли.
Как заработать на брокерском счете?
Для того, чтобы инвестиции на бирже были прибыльными, принимая решение о той или иной сделке, важно учитывать различные факторы (финансовую отчетность эмитента, макроэкономические условия на рынке, социальные сигналы и т.д.). Кроме того, важно прибегать к диверсификации активов и различным стратегиям инвестирования. В числе основных инструментов заработка на брокерском счете – покупка ценных бумаг по низкой цене и продажа по более высокой, получение купонного дохода с облигаций, инвестирование в ПИФы, валюту и др.
Принимая решение, что лучше открыть: ИИС или брокерский счет, нужно учитывать, что первый дает возможность получить налоговые льготы, что является дополнительным заработком.
Подробную информацию об особенностях инвестирования на рынке ценных бумаг, а также о том, как открыть и закрыть брокерский счет, и другую полезную информацию вы можете найти в нашем разделе «Инвестиции».
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/wikibank/brokerskiy_schet/
